AI 驅動 AML 洗錢防制系統
為台灣金融機構打造智慧風險防控解決方案
智慧反洗錢監控平台（AML Transaction Monitoring）
行為驅動型監控引擎
- 機器學習演算法分析客戶行為模式
- 動態風險評分機制
- 即時異常交易偵測
智慧法遵管理平台
- 自動化法規報告生成
- 案件管理與稽核追蹤
- 監管要求對應檢核
Typology 驅動的可疑活動監控（Typology-Driven Detection）
與傳統規則不同，Tookitaki 透過「Typology Builder」功能，讓機構根據實際業務情境自行定義可疑交易模式，並與全球案例資料庫同步更新，確保防範邏輯與犯罪型態同步進化。
自動化可疑交易識別與通報
可自動依風險程度分類交易事件，支援人工審核介面與全案紀錄機制，整合申報流程並生成 STR（可疑交易報告）草稿，提升內部調查與通報效率。
跨平台整合與彈性部署
系統可透過 RESTful API 整合核心銀行、支付、保險等既有系統，同時支援地端部署、本地雲與混合雲架構，協助金融機構根據法規與營運策略彈性調整。
行為導向的 AI 詐騙預警與偵測
金融犯罪手法日益精密，傳統反洗錢系統已無法有效應對快速變化的風險環境。您的金融機構是否正面臨法規遵循壓力、誤報率過高、人工審查成本攀升的挑戰？
4i Tech作為 Tookitaki 在台灣的技術合作夥伴 ，導入全球領先的「行為驅動型反洗錢監控系統」（Behavioural-Based AML Monitoring），整合 AI 詐騙預警、智慧法遵科技與風險管理功能，已協助超過百家國際金融機構大幅提升風險防控效率，將誤報率降低達 70%。
系統導入流程與時程
需求評估與規劃（2-4 週)
- 現有系統環境分析
- 法規遵循缺口識別
- 客製化需求確認
- 導入時程規劃
系統建置與整合（6-12 週）
- 平台架構建置
- 資料源整合介接
- 規則引擎設定
- AI 模型訓練與優化
測試與驗證（4-6 週）
- 系統功能測試
- 資料準確性驗證
- 使用者接受測試
- 效能優化
上線與教育訓練（2-3 週)
- 系統正式上線
- 使用者教育訓練
- 操作手冊提供
- 24/7 技術支援啟動
持續優化與維護
- 模型效能監控
- 定期系統更新
- 法規變更因應
- 長期技術支援
我們使用的系統工具
為什麼與我們合作
官方授權專業導入
4i Tech是Tookitaki 原廠正式授權合作技術夥伴，提供完整在地部署與支援服務。
AI中文化
AI 模型訓練與客製化支援服務，提供模型微調、中文語意強化。
了解當地法規生態
我們對台灣金融相關法規的深度理解加上國際平台實力，協助客戶通過金管會查核。
彈性布署方案
支援混合雲與地端部署，配合資料主權與資安政策彈性導入
解決方案流程架構
透過資料整合與智能監控，協助金融機構高效偵測、調查並申報可疑交易。
多源資料整合與清洗
整合核心系統、支付通路與外部風險資料，建立高品質、統一格式的資料湖 (Data Lake)。
多源資料整合與清洗
整合核心系統、支付通路與外部風險資料，建立高品質、統一格式的資料湖 (Data Lake)。
實時監控與事件生成
24/7 不間斷交易監控，於異常事件發生當下即產出調查任務與警示。並根據金融機構業務特性，由法遵與風控人員使用 Tookitaki 的 Typology Builder 建立偵測模型。
實時監控與事件生成
24/7 不間斷交易監控，於異常事件發生當下即產出調查任務與警示。並根據金融機構業務特性，由法遵與風控人員使用 Tookitaki 的 Typology Builder 建立偵測模型。
調查管理與報告申報
透過 Tookitaki Case Manager 模組，完成可疑事件的調查、審核與 STR 自動化產出。
調查管理與報告申報
透過 Tookitaki Case Manager 模組，完成可疑事件的調查、審核與 STR 自動化產出。
About Tookitaki
Tookitaki（成立於 2014／2015 年，總部位於新加坡）是一家專注於 反洗錢（AML）與合規科技 的企業。它結合人工智慧（AI）、機器學習、大資料分析與社群智慧，為銀行與金融科技公司提供可擴展、可審計且高效的合規方案。
提供哪些解決方案？
Tookitaki 的核心平台FinCense，搭配其 AFC Ecosystem（Anti-Financial Crime 生態系統），能即時偵測並防範金融犯罪，其特色包括：
- 全方位合規模組
- AI 與社群智慧驅動
- 強化交易監控能力
- 雲端 SaaS 解決方案